Module ที่ 1 ที่ปรึกษาการเงินคืออะไร
อยากมีรายได้เหมือนรุ่นพี่ 10 ปี เดือนละ 100,000 บาท
อยากทำงานที่อิสระเป็นนายตัวเอง
อยากทำงานที่แต่งตัวดี สมาร์ท
อยากทำงานที่ได้ไปท่องเที่ยวต่างประเทศ
อยากมีรถเก๋งดีๆขับ
งานนั้นต้องมั่นคง
เป็นงานที่ก้าวล้ำนำสมัยเหมาะกับคน gen x y, any time any where, lifebalance
ยินดีต้อนรับสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงิน
ที่ปรีกษาการเงิน เบื้องต้น จะประกอบกด้วย
บัตรผ่านประตูแรก
ใบอนุญาต ตัวแทนประกันชีวิต
ใบอนุญาต ประกันวินาศภัย
และสำคัญสุดๆ คือบัตรผานประตูที่สอง ใบอนุญาต ติดต่อกับผู้ลงทุน IC License
และเพิ่มเติมความรู้ที่สำคัญ สอบผ่านหลักสูตร มาตรฐานระหว่างประเทศ สำหรับนักวางแผนการเงิน FChFP จาก AFFINSA
เรียน CFP m1-6 และสอบให้ผ่าน
เหตุการเปลี่ยน ถ้าเราไม่เปลี่ยนแปลงตัวเอง เราจะอยู่ข้างหลังทันที
ic license คือจุดเปลี่ยนที่สำคัญ อย่างมีนัยยะ
การปรับเปลี่ยนทิศทางไปสู่ที่ปรึกษาการเงิน เพื่อเป็นนักวางแผนการเงิน คือเป้าหมาย ซึ่งการวางแผนการเงิน นับเป็น อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ ด้านการเงิน ซึ่งได้นำเอา ประกันชีวิต ประกันวินาศภัย ธนาคาร และการลงทุนในหลักทรัพย์ ตลอดจนการบริหาร ทรัพย์สินหนี้สิน สำหรับลูกค้า บุคคลธรรมดา นิติบุคคล
ทำให้วิสัยทัศน์ กว้างขึ้น มีสินค้าและผลิตภัณฑ์ มากขึ้น มีลูกค้าหลากหลายกลุ่มขึ้น และแนวโน้มก้าวล้ำไปในอนาคต น้องๆที่เข้ามาใหม่ ให้ความไว้วางใจเป็นโคชในการทำงาน ระดมน้องๆ ให้สอบผ่านและเริ่มขายผลิตภัณฑ์ใหม่ Unit Link ในแนวให้คำปรึกษาและทำแผนการเงิน เฉพาะส่วน
ที่ปรีกษาการเงิน เบื้องต้น จะประกอบกด้วย
บัตรผ่านประตูแรก
ใบอนุญาต ตัวแทนประกันชีวิต
ใบอนุญาต ประกันวินาศภัย
และสำคัญสุดๆ คือบัตรผานประตูที่สอง ใบอนุญาต ติดต่อกับผู้ลงทุน IC License
และเพิ่มเติมความรู้ที่สำคัญ สอบผ่านหลักสูตร มาตรฐานระหว่างประเทศ สำหรับนักวางแผนการเงิน FChFP จาก AFFINSA
เรียน CFP m1-6 และสอบให้ผ่าน
เหตุการเปลี่ยน ถ้าเราไม่เปลี่ยนแปลงตัวเอง เราจะอยู่ข้างหลังทันที
ic license คือจุดเปลี่ยนที่สำคัญ อย่างมีนัยยะ
การปรับเปลี่ยนทิศทางไปสู่ที่ปรึกษาการเงิน เพื่อเป็นนักวางแผนการเงิน คือเป้าหมาย ซึ่งการวางแผนการเงิน นับเป็น อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ ด้านการเงิน ซึ่งได้นำเอา ประกันชีวิต ประกันวินาศภัย ธนาคาร และการลงทุนในหลักทรัพย์ ตลอดจนการบริหาร ทรัพย์สินหนี้สิน สำหรับลูกค้า บุคคลธรรมดา นิติบุคคล
ทำให้วิสัยทัศน์ กว้างขึ้น มีสินค้าและผลิตภัณฑ์ มากขึ้น มีลูกค้าหลากหลายกลุ่มขึ้น และแนวโน้มก้าวล้ำไปในอนาคต น้องๆที่เข้ามาใหม่ ให้ความไว้วางใจเป็นโคชในการทำงาน ระดมน้องๆ ให้สอบผ่านและเริ่มขายผลิตภัณฑ์ใหม่ Unit Link ในแนวให้คำปรึกษาและทำแผนการเงิน เฉพาะส่วน
ที่ปรึกษาการเงิน ต้องให้คำปรึกษาหรือวางแผนการเงิน ก่อนนำเสนอทางเลือกผลิตภัณฑ์
การวางแผนทางการเงิน
1. คุณลูกค้า จะหาที่ฝากเงิน ก็นึกถึงธนาคาร ก็อยู่อย่างนั้นเป็นที่พักเงิน พักจนลืมว่า ดอกเบี้ยต่ำ ต่ำจนเหลือ 0% ทั้งที่แบงค์เดียวกันมีสินค้าอีกอย่างคือแค่เปิด บช กองทุนรวมตราสารหนี้ ครบสิ้นปีค่อยถอน ภาษีก็ไม่เสียแถมยังได้ดอกสูงด้วย แต่เพราะเพียงไม่รู้
2. ถ้าอยากได้ผลตอบแทนสูง ต้องทำไง ต้องโน่นเลย ตลาดหลักทรัพย์ ต้องซื้อหุ้นตามที่เขาบอก คนจนเล่นหวย คนรวยเล่นหุ้น แล้วไง ก็ขาดทุนนะสิครับ มีเท่าไร ก็หมดเพราะะไร เพราะเราไม่รู้ว่าจริงๆแล้ว มันคืออะไร p/e คืออะไร eps คืออะไร แนวรับ แนวต้านคืออะไร RSI คืออะไร bid offer คืออะไร cutloss คืออะไร vi คืออะไร port คืออะไร การลากเส้น MA ต้องทำไง ถ้าไม่รู้พวกนี้ก็จบข่าว เพราะคุณกำลังเล่นกับสิ่งที่ตนเองไม่รู้เรื่อง แต่ทำเหมือนรู้ ตามที่คนอื่นแนะนำ แล้วก็บอกว่า เสียค่าหุ้น หรือติดดอย ขายไม่ได้เนื่องจากขาดทุนแบบย่อยยับ เพราะเราไม่รู้คำว่า ความเสี่ยง ข้อเสีย อยากได้ผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงสูง High risk High return แถมไม่มีความคุ้มครองอีกต่างหาก
3. อ้าวแล้วทั้งธนาคารและตลาดหลักทรัพย์ ซื้อแล้วไม่มีความคุ้มครอง เวลาตายทำไง ก็ได้เฉพาะเงินที่ฝากไว้ หรือเงินลงทุนในหุ้นนั้นๆ ถ้าอยากมีตวามคุ้มครองและสุขภาพ และเกิดวินัยขั้นสูงในการออมเงิน ก็ต้องซื้อประกันชีวิต ซึ่งมีทั้งแบบเทอม แบบตลอดชีพ แบบสะสมทรัพย์ แบบบำนาญ แบบ UL และสัญญาเพิ่มเติม ค่าอุบัติเหตุ ค่ารักษาพยาบาล ค่าชดเชย ค่าโรคร้ายแรง ต่างๆ ประกันชีวิต ซื้อถูกแต่คุ้มครองสูงมากๆ เอาเงินพันไปแลกเงินแสนเงินล้าน ดีเว่อมากๆ แต่ก็มีข้อเสียคือ เบี้ยประกันจะสูงขึ้นอยู่กับอายุ อาชีพ สุขภาพ
หากเราตัดข้อเสียออก ให้เหลือเฉพาะข้อดี ข้อดีของทั้งสามประเภทนี้
คำถาม คุณคิดว่ามันน่าจะมีหรือไม่
?????????
แนวคิดการวางแผนการเงินสมัยใหม่ จากการเรียน cfp และ fchfp เน้นบูรณาการแผนการเงิน ซึ่งอยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ ที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล
การวางแผนการเงิน จำเป็นที่จะต้องรู้เป้าหมายทางการเงินของลูกค้า ซึ่งเป้าหมายทางการเงินนี้มีทั้งสิ่งที่เป็นไปได้ และเป็นไปไม่ได้ แต่มันเป็นความต้องการแรกของว่าที่ลูกค้า ก่อนเข้าสู่กระบวนการวางแผนและจะมีการปรับแก้ภายหลัง
เรื่องปิรามิดของการวางแผนการเงินสมัยใหม่ แทนการสร้างปัญหาเรื่องความสามารถ
ทำไมปิรามิด จึงมีความสำคัญ เพราะปิรามิดมีฐานที่ใหญ่และมั่งคง มันมีอยู่ในประเทศอียิปต์มาหลายพันปียังไม่เคยพัง
หลังจากนั้น เราจะคุยเรื่องเงินเฟ้อ ที่ทำให้ลูกค้ายอมรับและเห็นภาพมากที่สุดคือก๋วยเตี๋ยว
เนื่องจากก๋วยเตี๋ยวอยู่คู่กับคนบ้านเรามานานเท่านาน จากเมื่อก่อน ราคา 20 บาท ตอนนี้ 40 บาท
อีก 20 ปีตอนที่ลูกค้าเกษียณหรือตอนที่ลูกเข้าเรียนปริญญา จะกินชามละเท่าไร นี่คืเงินเฟ้อจากค่าเงิน มีความสำคัญเป็นอย่างมาก
การออมเงิน 3 แบบ
คำว่า ออมก่อน รวยกว่า มาจากไหน ที่ปรึกษาการเงินมีบทพิสูจน์ให้ลูกค้าเห็นกันจะจะ
ุคุณลูกค้าหาเงินเก่ง จากองค์ประกอบ ด้วยมีความสามารถ บวกเวลา และประสบการณ์ ต้องคุ้มครองความสามารถ ซึ่งคำนวณจากรายได้
หาเงินเก่งสู้เก็บเก่งไม่ได้ สรุปด้วยการสร้างวินัย คือเก็บเงินอยู่ เก็บก่อนใช้
การหาเงินเก่ง เก็บเงินอยู่ ต้องรู้ช่องลงทุน
เงินฝากแบงค์ 1ล้าน ดอก 1% ผ่านไป 10 ปี
แต่แบงค์เอาเงินเราก้อนเดียวกันไปหาผลตอบแทน ได้กำไรมาเท่าไร....
แบงค์เอาไปเท่าไร เหลือมาให้เราเท่าไร แล้วยังออกกฎหมายมาคุ้มครองไม่เกิน1 ล้าน
หากวันนี้คุณลูกค้าไว้วางใจเรา เอาเงินต้นและระยะเวลามา แต่ผลตอบแทน เราจะหาให้
หาเหมือนที่แบงค์เขาไปทำ
การรู้ช่องลงทุนเป็นการทำให้เงินงอกเงย
มีความเสี่ยงเข้ามาเกี่ยวข้อง ความเสี่ยงทำให้คนกลัว
ที่ปรึกษาการเงินมีหน้าที่แก้ไขปัญหาให้
นี่คือปฐมบท ทำไมต้องเป็นที่ปรึกษาการเงิน
จากบทเรียนในระบบ Attraction เรื่อง เทคนิคขายประกันขั้นเทพ จำนวน 10 บทที่ดังไปทั่วประเทศ ที่ทุกคนได้ทราบเคล็ดลัของการขายประกันในประเทศไทยว่าเขาขายกันยังไง ทำงานกันยังไง รายได้เป็นยังไง ด้วย 4 กลยุทธ์ Of Line และ 1 กลยุทธ์ Online แล้ว
( บางท่านยังงงๆ อยู่ แนะนำว่า ก่อนที่จะมาเป็นที่ปรึกษาการเงิน ท่านต้องไปผ่านด่านแรก ของการเป็นตัวแทนมาก่อน เรียนรู้ระบบการทำตลาด และเทคนิคที่ไม่มีที่ใดสอน ด้วยการ Log in เข้าเรียนกลยุทธ์ การขายประกันขั้นเทพมาก่อน ตาม ลิงค์ด้านขวามือ)
ถ้าท่านใดพร้อมแล้วที่จะเข้าสู่กระบวนการ เรียนรู้สู่ที่ปรึกษาการเงิน ตามผมมาเลยครับ
Module ที่ 1-10
1. ที่ปรึกษาการเงินคืออะไร ทำไมต้องมีที่ปรึกษาการเงิน
2. อาชีพนี้เขาทำงานกันอย่างไร
3. เครื่องมืออันทรงพลังของที่ปรึกษาการเงิน
4. แนวคิดที่แตกต่างระหว่างที่ปรึกษาการเงินกับตัวแทน
5. ทำอย่างไรจึงจะรู้ว่าลูกค้ามีเงิน มีทรัพย์สิน รวยจริงไม่จริง
6. การคำนวณค่าความสามารถ และ income protection
7. การคำนวณหากองทุนการศึกษาบุตรต้องทำอย่างไร
8. การคำนวณและตั้งกองทุนเกษียณอายุต้องทำอย่างไร
9. ภาษีอย่างง่ายทำอย่างไร ดูแลหนี้สินให้ลูกค้าทำอย่างไร และความรู้เรื่องการลงทุน ระหว่าง Hight Risk Hight Return กับ Hight Understanding Hight Return เป็นอย่างไร
10. Product อันทรงพลังที่ที่ปรึกษาการเงินต้องมี มีอะไรบ้าง และเส้นทางแห่งอนาคตของที่ปรึกษาการเงิน และท้ายสุดการเริ่มต้นที่จะเข้าสู่ที่ปรึกษาการเงิน
พรุ่งนี้จะได้พบกับ Module ที่ 1 ที่จะทำให้ท่านรู้ว่าอาชีพที่ปรึกษาการเงินคืออะไร ทำไมต้องมีที่ปรึกษาการเงิน และปรึกษาด้านไหนบ้าง
|
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น